Tác giả: ChainCatcher

Theo nghĩa đen, DeFi và CeFi là những khái niệm hoàn toàn trái ngược nhau. Sự biến đổi của DeFi đối với CeFi luôn là một trong những câu chuyện quan trọng nhất trong thị trường mã hóa. Tuy nhiên, một loạt hành động gần đây trong ngành cho thấy nhiều thay đổi thú vị và quan trọng đang diễn ra trong mối quan hệ giữa hai người.

Một xu hướng rõ ràng là với sự phổ biến của Layer2, nhiều dự án DeFi đã thành lập đang nhấn mạnh vào trải nghiệm người dùng ở cấp độ CeFi. Ví dụ: UniswapX do Uniswap ra mắt tập trung vào các giao dịch không tốn gas và Infinex của Synthetix cố gắng giới thiệu giao diện người dùng phái sinh mới, cung cấp các chức năng giống CEX để phục vụ các nhà giao dịch đã quen với việc sử dụng CEX hơn. Người sáng lập Synthetix, Kain Warwick thậm chí còn trực tiếp hô khẩu hiệu “Bây giờ là lúc cạnh tranh trực tiếp với CEX”.

Liên quan đến các cuộc tấn công của các dự án DeFi, hầu hết các dự án CeFi đều áp dụng chiến lược “toàn diện” và kết hợp các sản phẩm phi tập trung vào chiến lược phát triển của riêng mình. Ví dụ: Coinbase gần đây đã gia nhập hàng ngũ Binance và OKX, ra mắt chuỗi EVM mở rộng của riêng mình, cố gắng chuyển đổi từ đối thủ cạnh tranh DeFi thành cơ sở hạ tầng DeFi.

OKX tiến thêm một bước nữa khi tích hợp trực tiếp ví Web3 vào Ứng dụng, cho phép hàng chục triệu người dùng trải nghiệm nhiều sản phẩm DeFi khác nhau một cách nhanh chóng và thuận tiện, thậm chí gần đây còn ra mắt ví trừu tượng tài khoản tiên tiến, kết hợp CeFi và DeFi một cách hữu cơ để đáp ứng nhu cầu tổng thể của người dùng và đóng góp to lớn vào việc giáo dục thị trường DeFi.

Mặc dù tập trung hóa và phân cấp đại diện cho hai thái cực đối lập nhau, nhưng mỗi cái đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng, nhưng xét cho cùng, nó cũng là một phương tiện hiện thực hóa và mục đích của nó là cung cấp các dịch vụ tài chính tốt hơn. Trên thực tế, rà soát lịch sử phát triển của ngành mã hóa không khó để nhận ra rằng bước đột phá của mọi nút phát triển quan trọng trên thị trường mã hóa chính là công nghệ có thể tích hợp DeFi và CeFi tốt hơn.

1. CeFi và DeFi đều có những ưu điểm riêng

Mặc dù CeFi ra đời sớm hơn DeFi nhưng thuật ngữ CeFi chỉ xuất hiện sau khi DeFi trở nên phổ biến. Nếu DeFi được định nghĩa là một ngành kinh doanh tài chính dựa trên công nghệ blockchain xoay quanh tiền kỹ thuật số, thì nói đúng ra, với sự ra đời của Bitcoin, DeFi đã ra đời rồi, bởi tiền điện tử cho phép các cá nhân “trở thành ngân hàng của riêng mình” và nắm quyền kiểm soát thực sự đối với tài sản tiền điện tử của riêng bạn.

Nhưng tại thời điểm này, chức năng của DeFi vẫn còn rất đơn lẻ, thay vào đó là hệ thống tài chính tập trung do OKX và những tổ chức khác đại diện hỗ trợ và mở rộng thị trường tiền điện tử.

Với sự ra đời của DeFi Summer, các ứng dụng DeFi đã bắt đầu phát triển tài chính truyền thống thành phiên bản blockchain. Thông qua các hợp đồng thông minh được thực hiện tự động, sàn giao dịch, ngân hàng, hợp đồng tương lai, nhà tạo lập thị trường, v.v. trong tài chính truyền thống được đặt trên chuỗi và tài chính được bật chuỗi Với các kịch bản sử dụng ngày càng phong phú, tỷ lệ sử dụng vốn đã bắt đầu tăng lên đáng kể. Sự trưởng thành của DEX đã chiếm lĩnh thị trường dài hạn mà CEX không thể đáp ứng, nhiều sàn giao dịch tập trung đã nhận ra tầm quan trọng của hoạt động kinh doanh phi tập trung.

Do đó, với tầm quan trọng ngày càng tăng của DeFi trong thị trường mã hóa, CeFi và DeFi đã có sự trùng lặp về thành phần tham gia thị trường, nhóm thanh khoản và trải nghiệm người dùng sản phẩm, và cả hai đã bắt đầu hội tụ và giải quyết các vấn đề ở mọi cấp độ khác nhau.

Trong sự phân công lao động giữa hai bên, CeFi giống cơ sở hạ tầng cấp thấp hơn của DeFi, cung cấp các dịch vụ như gửi và rút tiền pháp định, lưu ký tài sản, v.v. Vì các CEX hàng đầu hầu hết được chính phủ quản lý nên chúng ít rủi ro hơn DeFi, vốn yêu cầu quản lý khóa riêng và thường xuyên bị đánh cắp. Mặt khác, DeFi có mức độ tự do và cởi mở cao hơn CeFi, người dùng có thể “tự nghiên cứu” theo khả năng của mình và chịu trách nhiệm về tài sản của mình.

So với DeFi, CeFi có những ưu điểm riêng về trải nghiệm người dùng, khả năng ứng phó với các trường hợp khẩn cấp và tính bảo mật.

Đặc biệt về trải nghiệm người dùng, CeFi cao hơn DeFi rất nhiều. Hiện tại, hầu hết các ứng dụng DeFi không thân thiện với người mới bắt đầu và người dùng bán lẻ. Thiết kế trang của sản phẩm thân thiện hơn với người dùng, thao tác dễ sử dụng và ở đó được nhân viên tận tình giải đáp các thắc mắc gặp phải trong quá trình sử dụng.

Về mặt tránh rủi ro tài sản, tài sản trên nền tảng CeFi an toàn hơn. Ví dụ: bất kỳ ai trên Uniswap đều có thể liệt kê các mã thông báo mới bằng cách thêm nhóm quỹ, để các DEX này chứa đầy các loại tiền giả và dự án lừa đảo khác nhau. Nền tảng CEX hàng đầu sẽ có một bộ cơ chế đánh giá danh sách tiền tệ hoàn chỉnh, sẽ đánh giá toàn diện hệ sinh thái, mã, cộng đồng, vốn, v.v. của dự án, giảm rủi ro đánh giá của chính người dùng.

Khi người dùng bị thiệt hại do trục trặc kỹ thuật, hoạt động của CeFi thường có trách nhiệm hơn. Trước đây, khi các dự án DeFi bị hack và gây thất thoát tài sản, quan chức thường chọn phát hành thêm token hoặc phát hành token mới để bù đắp. Trên thực tế, người chịu thiệt hại cuối cùng thường là người dùng. Trước tình trạng hỗn loạn của token CELT và SUI gần đây, OKX lần đầu tiên đã chủ động chịu trách nhiệm và đưa ra các biện pháp bồi thường tương ứng cho người dùng, trong đó số tiền bồi thường cho người dùng bị thiệt hại trong CELT đã vượt quá 3 triệu đô la Mỹ. .

Tóm lại, CeFi và DeFi đều có những ưu điểm riêng, bất kể tiền tố “Ce” hay “De” thì bản chất là cung cấp cho người dùng những dịch vụ tốt. Trong tương lai, sự tích hợp cộng sinh của DeFi và CeFi sẽ mang lại trí tưởng tượng lớn hơn cho thị trường mã hóa.

2. Tháo dỡ mẫu OKX điển hình: Làm thế nào để nhúng DeFi vào CeFi trơn tru?

Từ góc độ chiến lược phát triển, nhiều tổ chức và dự án hiện đang tìm kiếm sự tích hợp “hữu cơ” giữa DeFi và CeFi.

Hiện tại, thị trường mã hóa trong thị trường gấu thiếu câu chuyện thuyết phục và tốc độ của người dùng và tiền mới đang giảm dần, nhưng DeFi và các hệ sinh thái trên chuỗi khác vẫn đang hoạt động. NFT luôn là điểm nóng không bao giờ có thể theo đuổi được và có lượng người dùng tiền điện tử tích cực nhất.

Do đó, Coinbase đã ra mắt Base chuỗi lớp 2, cố gắng giới thiệu người dùng thực vào DeFi thông qua việc tích hợp giữa các sàn giao dịch, Ví Coinbase và Base, trong khi Binance thông báo ra mắt mạng Lớp 2 mới opBNB dựa trên sự phát triển của Chuỗi BNB và CeFi đang cố gắng Tìm kiếm khả năng nắm bắt giá trị mới thông qua DeFi và Web3.

Tuy nhiên, so với các sàn giao dịch tập trung khác, OKX có thể là ví dụ thành công duy nhất về việc tích hợp DeFi và CeFi. tại sao bạn nói như vậy?

Trên con đường tìm cách kết nối on-chain và off-chain, OKX đã chọn một cách tiếp cận khác và ra mắt ví Web3 để bước vào thế giới on-chain. Ví OKX Web3 được nhúng trực tiếp vào Ứng dụng trao đổi và một nền tảng có thể dẫn đến hai thế giới tập trung và phân cấp.

So với việc nhấn mạnh vào hoạt động và hệ sinh thái trong giai đoạn sau của chuỗi công khai, chiếc ví giống như một chiến lược nhẹ nhàng “đấu lớn với nhỏ”. Trước hết, là một công cụ đơn giản, ví Web3 tương đối trung tính hơn, hiện tại, ví OKX Web3 đã dần mở nguồn các thuật toán chữ ký của tất cả các chuỗi, minh bạch hơn;

Thứ hai, khi DeFi gia nhập, ví nhẹ hơn và tiện lợi hơn, chu kỳ phát triển ngắn hơn, tích lũy người dùng và phục vụ nhu cầu người dùng bằng cách tối ưu hóa trải nghiệm người dùng dễ dàng hơn và cũng có thể hình thành sự tích hợp rộng rãi hơn với Web3 sinh thái, bù đắp cho những trao đổi không thể tiếp cận Thị trường đuôi dài đạt được hiệu ứng dòng chảy "nước mỏng và dòng chảy dài" trong thị trường gấu. Cuối cùng, là một sản phẩm giao dịch không giám sát, Ví OKX Web3 là một biện pháp bảo vệ tự nhiên khác chống lại việc mất tài sản.

Đồng thời, dưới các yếu tố không chắc chắn như quy định, nhu cầu tự lưu trữ ngày càng tăng của người dùng đòi hỏi sự xuất hiện của một sản phẩm an toàn và dễ sử dụng. Hiện nay trên thị trường có nhiều loại ví Web3 khác nhau nhưng không có nhiều ví thực sự dễ sử dụng.

Mặc dù theo ấn tượng của chúng tôi, các sản phẩm tập trung đều được xây dựng bởi các cộng đồng có cấu trúc lỏng lẻo và tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc Code is Law trong thế giới DeFi, nhưng đây không phải là quy tắc vàng duy nhất để tạo ra các sản phẩm DeFi tốt. Mã nguồn mở, hợp đồng tự thực hiện, bảng cân đối kế toán minh bạch và có thể kiểm tra cũng như năng lực và danh tiếng của nhóm phát triển và vận hành đều là những nguồn tin cậy ở DeFi.

Việc xây dựng ví OKX Web3 có những ưu điểm riêng. Hỗ trợ kỹ thuật và hỗ trợ tài chính mạnh mẽ cho phép sản phẩm cung cấp giải pháp tổng thể và liên tục, với hiệu quả phát triển cao và tính linh hoạt, đồng thời có thể nhanh chóng thích ứng với nhu cầu của khách hàng và có thể Cung cấp hỗ trợ và dịch vụ cho người dùng ở giai đoạn sau.

Về sự tích hợp sâu sắc của DeFi và CeFi, Ví OKX Web3 cũng đã đạt được các khía cạnh sau:

1. Giao diện DeFi thuận tiện hơn: Không giống như các ví Web3 của các sàn giao dịch như Ví Coinbase và Ví Trust, ví OKX Web3 không được ra mắt dưới dạng một ứng dụng độc lập và không có sự tách biệt thương hiệu mà được nhúng trực tiếp vào sàn giao dịch tập trung. Jason Lau, giám đốc đổi mới của OKX, giải thích trong một cuộc phỏng vấn rằng việc phát triển ví Web3 không chỉ tính đến tính phân cấp, bảo mật mà còn cả sự tiện lợi. Ngắn gọn hơn chắc chắn sẽ giúp hoạt động thuận tiện hơn. Người dùng không cần tải xuống hoặc đăng nhập vào ứng dụng của từng dự án DeFi để trực tiếp trải nghiệm Smart Pool, cam kết, khai thác và các sản phẩm khác.

Điều này tương tự như việc tích hợp các sản phẩm tài chính của nhiều công ty khác nhau vào ứng dụng ngân hàng, cho phép người dùng có trải nghiệm tài chính suôn sẻ, toàn diện. Trên thực tế, các sản phẩm DeFi cũng đã bắt đầu nhận ra rằng người dùng không cần phải tương tác trực tiếp với DeFi.Ví dụ, Kain, người sáng lập Synthetix, đã đề cập rằng trong tương lai, người dùng thông thường có nhiều khả năng sử dụng DeFi thông qua ví di động hơn là thông qua cơ sở hạ tầng DeFi.

2. Giáo dục người dùng thân thiện hơn: Trộm ví do ứng dụng deck, địa chỉ lừa đảo, rò rỉ khóa riêng, v.v. có thể là một trong những khóa học bắt buộc đối với nhiều người mới tham gia DeFi.Tương tác trực tiếp với ứng dụng DeFi vẫn có ngưỡng và rủi ro cao. Nhưng thông qua OKX, người dùng có thể trải nghiệm trước các tương tác DeFi thông qua nhiều kênh khi chuyển sang trang ví Web3, chẳng hạn như chế độ khách truy cập, phí giao dịch bằng 0 và các chức năng khác.

Ngoài ra, OKX đã ra mắt công cụ Học cách kiếm tiền Cryptopedia vào tháng 5 năm nay. Bằng cách hợp tác với các hệ sinh thái chuỗi phổ biến, người dùng được khuyến khích hoàn thành các tương tác DApp dưới dạng phần thưởng NFT, điều này kích thích sự nhiệt tình của người dùng khi tham gia vào hệ sinh thái DeFi và Web3 .

3. Hệ sinh thái toàn diện hơn và trải nghiệm người dùng hoàn thiện hơn: Kể từ khi ra mắt chính thức ví OKX Web3 vào tháng 7 năm 2021, nó đã hỗ trợ hơn 65 chuỗi bao gồm EVM, UTXO, Cosmos, Tron, Solana và Move. số lượng đổi mới công nghệ đã đạt được. Ví dụ, vào tháng 4 năm nay, ví OKX Web3 đã ra mắt ví MPC đa chuỗi 2/3 đầu tiên và vào tháng 5, nó đã ra mắt thị trường Ordinals, trở thành ví di động đầu tiên hỗ trợ các giao dịch Ordinals .

Điều đặc biệt đáng nói là độ sâu của OKX trong hệ sinh thái Bitcoin vượt xa các sản phẩm khác. Ví OKX Web3 đã hỗ trợ thị trường giao dịch BRC-20, giao dịch Token BRC-20, Hoán đổi chuỗi chéo BTC, chữ khắc Ordinals và BRC-20 Truyền mã thông báo, giao dịch NFT thông thường và các chức năng khác, đồng thời chính thức ra mắt chức năng cầm cố của mã thông báo BRC20 vào ngày 19 tháng 7. Ngoài việc xây dựng cơ sở hạ tầng như các công cụ giao dịch, sự hỗ trợ của OKX Web3 Wallet dành cho hệ sinh thái Bitcoin còn đi sâu vào cấp độ tiêu chuẩn giao thức, dẫn đầu phiên bản mở rộng của giao thức BRC-20 BRC-20S.

Ví là lối vào thế giới phi tập trung và sàn giao dịch là trung tâm hoạt động tài sản của thế giới CeFi. Tưởng chừng như có hai con đường trái ngược nhau nhưng chúng khá tự thống nhất trong việc tích hợp các sản phẩm OKX. vào hai thế giới DeFi và CeFi, nhấp vào sàn giao dịch ở bên trái, nhấp vào ví Web3 ở bên phải và người dùng có thể tự do chuyển đổi.

Trong lĩnh vực trao đổi, khả năng đổi mới của OKX luôn đi đầu trong ngành. Có vẻ như việc tham gia lĩnh vực ví ít liên quan đến kinh nghiệm trước đó. Sự thật là những kết quả xuất sắc mà ví OKX Web3 đạt được ngày nay không thể tách rời khỏi OKX Genes gốc - sản phẩm chết người và trải nghiệm người dùng. Do đó, chúng ta đã lần lượt thấy các chức năng mới của ví OKX Web3, từ chức năng MPC ban đầu, áp dụng công cụ airdrop Cryptopedia và khởi chạy ví hợp đồng thông minh AA, v.v.

3. Tưởng chừng như đang mâu thuẫn cạnh tranh với nhau nhưng thực tế đã thúc đẩy thành công sự tích hợp và cộng sinh của DeFi và CeFi

OKX có lịch sử lâu đời là một sàn giao dịch, đồng thời kinh nghiệm đổi mới công nghệ và bảo mật của nó rất phong phú, có thể cung cấp đội ngũ kỹ thuật mạnh mẽ và hỗ trợ nguồn lực để phát triển ví. Trong số đó, tính bảo mật của ví như một công cụ quản lý tài sản người dùng là nguyên tắc hàng đầu. Ví OKX Web3 cũng luôn tuân thủ logic “hướng đến bảo mật” và đã có nhiều nỗ lực và xây dựng về mặt bảo mật.

Trước hết, OKX Web3 đã được kết nối với hệ thống SkyEye KYT vào năm ngoái, hệ thống này có tới 300 triệu thẻ địa chỉ trên chuỗi, có thể tự động giúp người dùng phát hiện các địa chỉ giao dịch rủi ro, v.v. Trong quá trình phát hiện rủi ro, ví OKX Web3 sẽ đưa ra cảnh báo và đưa ra các trường hợp gian lận phổ biến để bảo vệ sự an toàn cho tài sản của người dùng.

Vào tháng 7 năm nay, ví OKX Web3 đã mở mã nguồn thuật toán SDK chữ ký đa chuỗi để mọi người sử dụng và xem, sau đó vào ngày 7 tháng 8, ví AA mới ra mắt cũng đã mở mã hợp đồng thông minh, đồng nghĩa với việc OKX Web3 wallet chấp nhận Kiểm toán và giám sát của mọi người, tính bảo mật được đảm bảo hơn và có thể tiếp tục phát triển, đưa CeFi trở nên công khai và minh bạch, đồng thời cung cấp tiêu chuẩn mới cho sự phát triển của ngành.

Từ quan điểm này, cho dù đó là hoạt động kinh doanh sàn giao dịch trước đây hay sản phẩm ví Web3 mới, OKX đã dấn thân vào một con đường khác với sự đổi mới công nghệ của riêng mình.

Là ví tài sản mã hóa phi tập trung, người dùng không chỉ có thể lưu trữ, quản lý và giao dịch nhiều tài sản mã hóa khác nhau trong ví OKX Web3 một cách an toàn mà còn có thể nhanh chóng chuyển tài sản mã hóa của họ trên nền tảng giao dịch tập trung OKX sang nền tảng DeFi, tham gia vào tất cả các loại tài sản phi tập trung. các hoạt động tài chính, chẳng hạn như khai thác thanh khoản, cho vay và đặt cược, v.v., loại khả năng tương tác và tiện lợi của tài sản này cho phép người dùng phân bổ tài sản linh hoạt hơn và thu được nhiều thu nhập hơn. Đồng thời, ví OKX Web3 cũng mở rộng dòng sản phẩm OKX. Là một lối vào lưu lượng truy cập quan trọng vào thế giới trên chuỗi trong tương lai, nó cũng có thể giới thiệu nhiều người dùng và tính thanh khoản hơn cho nền tảng giao dịch tập trung OKX.

Với sàn giao dịch ở bên trái và ví Web3 ở bên phải, OKX tưởng chừng như đang “đấu tranh với nhau” nhưng trên thực tế nó đã thúc đẩy thành công sự tích hợp và cộng sinh của DeFi và CeFi. Từ góc độ của ngành, trong thời gian dài tới, CeFi và DeFi vẫn có thể cạnh tranh với nhau, nhưng chắc chắn chúng sẽ đạt được mục tiêu của nhau và dần dần phát triển đến mức cực đoan trong các kịch bản sử dụng tương ứng. CeFi thực sự nên tìm kiếm những thay đổi, tìm kiếm một hệ sinh thái tài chính cởi mở và minh bạch hơn thông qua DeFi, mang lại lợi ích cho nhiều người dùng hơn và cung cấp các giải pháp và dịch vụ hoàn chỉnh hơn cho ngành mã hóa.

Ở cấp độ này, OKX đã là mẫu tham khảo có giá trị nhất. Họ đã tích hợp một cách hữu cơ nền tảng giao dịch tập trung với lĩnh vực tài chính phi tập trung, tạo thành một dạng sản phẩm độc đáo tích hợp sâu ví OKX Web3 và các sản phẩm sàn giao dịch, cho phép người dùng có thể giao dịch tập trung và giao dịch phi tập trung được hoàn thiện trên nền tảng thống nhất, mở ra con đường mới và mang lại nhiều cảm hứng hơn cho ngành mã hóa.